Берегите банковскую карту

На вопросы отвечает исполняющий обязанности прокурора Красноярского района Вадим Мамедяров.

 - Нередко в сети «Интернет» встречаются объявления с предложением о покупке банковских карт за денежное вознаграждение. Подскажите, в каких целях третьими лицами могут быть использованы открытые на мое имя банковские карты и какие могут быть последствия?

 - В первую очередь, начнем с того, что сама по себе банковская карта является собственностью банка, ее выпустившего, и предоставляется клиенту на определенный срок для использования в качестве электронного средства платежа. Соответственно, продавать либо передавать ее третьим лицам будет незаконным.

Зачастую, приобретатели объясняют необходимость приобретения таких карт совершением вполне легальных финансовых операций, произведением расчетов при поставке товаров, оказании услуг, выполнении работ и т.д.

Однако, как правило, это не соответствует действительности.

Приобретение третьими лицами банковских карт сопряжено с совершением ими противоправных деяний. Нередко, уголовно-наказуемых, таких, как легализация (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, уклонение от уплаты налогов, сборов и взносов (так называемое «обналичивание» денежных средств), незаконное предпринимательство, различного рода хищения (в т.ч. мошенничество), а порой, и вовсе финансирование экстремисткой деятельности и др.

В зависимости от фактической роли лица, предоставившего оформленную на свое имя банковскую карту, его осведомленности о противоправной деятельности и степени участия в ней, оно может быть привлечено как соучастник преступления, в том числе в качестве пособника.

С учетом вышеизложенного, настоятельно рекомендуем не продавать и не передавать кому бы то ни было выпущенные на ваше имя банковские карты или реквизиты счета, под любым предлогом отказываться от сомнительных переводов с использованием средств платежей.

26.11.2020